برازيل تفرض فترة تعليق مدتها 24 ساعة على التحويلات الرقمية لمنع الاحتيال

تعزز البرازيل جهودها لمكافحة احتيال العملات الرقمية بتطبيق قواعد جديدة تتطلب إبقاء بعض المعاملات لمدة تصل إلى 24 ساعة. وستبدأ هذه القواعد اعتبارًا من الأول من يناير عام 2027، حيث سيتوجب على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (VASPs) الحفاظ على التحويلات فوق مبلغ 10,000 دولار إذا كانت مرسلة خارجياً أو إلى حافظات ذاتية الإعتبار إذا تم تصنيفها للتحقق.

أعلنت بنك البرازيل المركزي (Banco Central do Brasil - BCB) هذه الإجراءات كجزء من استراتيجية أوسع لتعزيز الأمن في سوق العملات الرقمية. تطبق هذه المتطلبات ليس فقط على المعاملات الكبيرة فحسب، بل أيضاً على الأرصدة اليومية التي تتخطى 10,000 دولار، مما يضمن نهجًا شاملًا لمكافحة الاحتيال.

تهدف القواعد الجديدة إلى إعطاء VASPs الوقت للفحص قبل الإفراج عن التحويلات المحتملة للأنشطة المشبوهة. يجب على الموردين إخطار العملاء بشأن أي تعليقات وإبقاء سجلات مفصلة لكل الحوادث المرتبطة لأغراض الشفافية والمسؤولة.

تعد هذه القوانين جزءًا من توجه أوسع شهدته دول مثل اليابان، حيث فرضت السلطات هناك إجراءات أكثر صرامة مثل التسجيل المسبق لعناوين السحب واستعراض فترة قبل استخدام عناوين جديدة. ومع ذلك، فإن قاعدة البرازيل ستكون ملزمة فقط للموردين داخل مجالها القانوني.

من المتوقع أن تؤثر هذه القوانين بشكل كبير على التجار المحليين والدوليين للعملات الرقمية. من خلال تأخير التحويلات الكبيرة، قد يعكر ذلك نمط التداول ولكن أيضًا يقدم حماية ضد الأنشطة الاحتيالية التي غالبًا ما تستغل تحويلات متعددة الحدود السريعة.

يجب على التجار التوقع لزيادة تأخيرات الحركة المالية بسبب فترة التعليق لمدة 24 ساعة، مما قد يؤثر على السيولة والديناميات السوقية. بالإضافة إلى ذلك، يبرز هذا التنظيم أهمية البرازيل كلاعب في أسواق العملات الرقمية العالمية، محتملاً تأثيره على الاتجاهات التنظيمية الأوسع عبر أمريكا اللاتينية.

مع مواجهة VASPs لهذه المتطلبات الجديدة، سيتعين عليهن تعزيز استراتيجيات إدارة المخاطر والبروتوكولات المستهدفة للعملاء. فعالية مثل هذه الإجراءات لا تزال غير واضحة ولكنها من المرجح أن تحدد سابقة لدول أخرى تفكر في تنظيم مشابه.

---

المصدر: Cointelegraph. تلخيص وإعادة صياغة بواسطة غرفة أخبار Vexoda. هذا محتوى إخباري وليس نصيحة مالية.